Какво означава
„Познавай клиента си“: проверката на самоличността, която регулирана компания трябва да направи, преди да мести пари между вас и банката ви.
Обикновено това е снимка на документа ви и бързо селфи, понякога и доказателство за адрес. Законът я изисква, за да спира измами, пране на пари и финансиране на престъпления.
Как работи
В ЕС правилата идват от директивите срещу прането на пари, а за доставчиците на крипто услуги и от MiCA и правилото за проследяване (travel rule). Банките, платежните доставчици и крипто борсите трябва да знаят кои са клиентите им.
Проверката се прави веднъж, след това се поддържа актуална. Компанията може да попита отново, ако данните ви се променят, или откъде идва голямо плащане.
Данните ви трябва да отиват само при компанията, която прави проверката, и нейния доставчик за самоличност. Внимавайте с всеки, който иска документа ви по имейл или в чат, това е честа измама.
За държане, изпращане и обмен на стейбълкойни в Defied не е нужна проверка, защото портфейлът е ваш и Defied никога не държи парите ви.
За местене на пари между банката и портфейла ви е нужна. Тази еднократна проверка се прави от партньора ни Bridge.xyz по негови условия, преди да издаде личния ви IBAN. Вижте как да получите EURC по SEPA.
Свързани термини
| Термин | Какво означава |
|---|---|
| IBAN | Международен номер на банкова сметка: номерът, с който банките в Европа изпращат и получават пари. |
| Онрамп | Превръщане на пари от банковата ви сметка в стейбълкойни. |
| Офрамп | Превръщане на стейбълкойни обратно в пари в банковата ви сметка. |
| Правило за пътуването | Правилата на ЕС, които задължават доставчиците на криптоуслуги да предават данни за подателя и получателя при преводи помежду си. |
Този речник обяснява термините най-общо. Не е инвестиционен, данъчен или правен съвет.