Оповестяване на риска

Дружеството Фюжън Софтуер ЕООД, извършващо дейност под името Defied („Defied“, „ние“, „наш“ или „нас“), управлява defied.money като непопечителски софтуерен интерфейс за трансакции с поддържани стейбълкойни и за избрани ончейн приложения на трети страни в мрежата Base. Настоящото Оповестяване на риска обяснява естеството на „Услугите“ и рисковете, свързани с използването им.

Моля, прочетете внимателно този документ, преди да използвате Услугите. С достъпа до Услугите или използването им вие потвърждавате, че сте прочели, разбрали и приели описаните в него рискове.

Defied е непопечителски софтуерен интерфейс.

Defied предоставя софтуер, който помага на потребителите да получат достъп до поддържани стейбълкойни и избрани ончейн приложения на трети страни. Ние не съхраняваме криптоактиви на клиенти и не контролираме частните ключове за достъп до портфейла на потребителя. Не издаваме, не сечем и не изкупуваме обратно поддържаните стейбълкойни и не предоставяме инвестиционни, правни или данъчни съвети.

Разграничение на ролите.

Съответният издател определя рамката за издаването, резервите и обратното изкупуване на даден стейбълкойн. Протоколите на трети страни определят условията, функционалността и рисковете на своите приложения. Defied не контролира базовите протоколи на трети страни, до които може да се получи достъп чрез Услугите.

Услугите не са предназначени да осигуряват:

• попечителство или съхранение на криптоактиви от името на потребителите;
• издаване, сечене или обратно изкупуване на стейбълкойни от Defied;
• инвестиционни, правни или данъчни съвети;
• продукт с гарантирана доходност, спестовен или депозитен продукт.

Взаимодействие с портфейла и протоколите.

Трансакциите се одобряват от портфейла на потребителя със самостоятелно съхранение и се записват в съответната блокчейн мрежа. Потребителят може да избере да взаимодейства с протоколи на трети страни от този портфейл. Достъпността и функционалността зависят от съответната инфраструктура на портфейла, от блокчейн мрежата и от протокола на третата страна.

Например:

• Преводите на поддържани стейбълкойни се одобряват от портфейла на потребителя.
• Обменът на стейбълкойни, когато е наличен, може да използва доставчици на ликвидност или на услуги, които са трети страни.
• Взаимодействията с протоколи за децентрализирани финанси се извършват от портфейла на потребителя и за тях важат условията и рисковете на съответните протоколи.

Defied предоставя интерфейса, чрез който потребителите могат да получат достъп до тези услуги. Ние не сме попечител на активите в портфейлите и не контролираме базовите протоколи на трети страни.

Услуги за обмен от фиатни пари към стейбълкойни и обратно.

Когато е наличен, обменът между фиатна валута и поддържани стейбълкойни, включително всеки личен виртуален SEPA IBAN, издаден на ваше име, се предоставя от независими доставчици на услуги (трети страни), включително Bridge.xyz. Всеки такъв IBAN се издава и обслужва от доставчика, а не от Defied. За тези услуги се прилагат условията на доставчика, изискванията му за допустимост, проверката на самоличността и приложимите закони и регулации. Самата Defied не държи фиатни средства на клиенти и не предоставя базовата услуга по обмен.

EURC и USDC са поддържани стейбълкойни, предназначени да следват стойността съответно на еврото и на щатския долар. Defied не е издател на тези токени и не определя техните резерви, условията за обратното им изкупуване, задълженията на издателя им или регулаторния им статут.

Defied не издава, не сече, не изкупува обратно и не контролира нито един от двата стейбълкойна. За информация относно конкретен стейбълкойн се запознайте с документацията и оповестяванията на съответния издател.

Стейбълкойните носят рискове, включително несъстоятелност на издателя, лошо управление на резервите, загуба на обвързаността (de-peg) и регулаторни промени. Defied не дава никакви уверения относно трайното спазване на нормативните изисквания или платежоспособността на даден издател.

Смарт договорите са експериментална технология.

Протоколите, достъпни чрез Defied, включително Aave, Compound, Morpho и други, функционират чрез смарт договори, внедрени в публични блокчейн мрежи. Смарт договорите са самоизпълняващ се код, който след внедряването си работи автономно, без човешка намеса. Въпреки че протоколите, представени в Defied, са преминали обстойни одити на сигурността, никой смарт договор не може да бъде гарантирано защитен от грешки, уязвимости или атаки, които се възползват от тях.

Рисковете включват, без да се ограничават до:

• Уязвимости в смарт договорите: Програмни или логически грешки в кода на смарт договорите, които злонамерени лица могат да използват. Това може да доведе до частична или пълна загуба на депозираните средства.
• Неизправности на оракулите: Протоколите, които разчитат на ценови оракули, може да бъдат обект на атаки чрез манипулиране на оракулите, което може да доведе до непредвидени ликвидации или други неблагоприятни последици.
• Ликвиден риск: В периоди на изключително пазарно напрежение ликвидността в протоколите за децентрализирани финанси може да се окаже недостатъчна за незабавно теглене на депозираните средства.
• Надграждания и управление на протокола: Управлението на протокола може по всяко време да промени параметрите му, включително лихвените нива, изискванията за обезпечение и поддържаните активи, без участието или съгласието на Defied.
• Риск, свързан с блокчейн мрежата: Мрежата Base, както всички блокчейн мрежи, е изложена на потенциални прекъсвания, разклонения (fork), претоварване и други технически неизправности, които могат да попречат на трансакциите или да ги забавят.
• Риск, свързан с мостове между блокчейни и операции между различни блокчейни: Операциите между различни блокчейни, осъществявани чрез LI.FI, включват допълнителни нива на сложност на смарт договорите и може да носят по-висок риск в сравнение с операциите в рамките на един блокчейн.

Defied не одитира, не контролира и не поддържа нито един от базовите протоколи. Не можем да гарантираме сигурността, достъпността или непрекъснатото функциониране на който и да е протокол на трета страна. Преди да депозирате средства в който и да е протокол, следва да извършите собствена надлежна проверка.

Въпреки че стейбълкойните са създадени да поддържат стабилна стойност спрямо референтна валута, те не са безрискови. Рисковете, свързани с притежаването на стейбълкойни, включват:

• Риск от загуба на обвързаността (de-peg): Даден стейбълкойн може да загуби обвързаността си с референтната валута поради пазарните условия, несъстоятелност на издателя или лошо управление на резервите, което да доведе до загуба на стойност.
• Риск, свързан с издателя: Издателят на даден стейбълкойн може да изпадне в несъстоятелност, да стане обект на регулаторни мерки или по друга причина да не е в състояние да изпълни исканията за обратно изкупуване.
• Регулаторен риск: Промени в приложимото законодателство или регулации могат да се отразят неблагоприятно на достъпността, използваемостта или стойността на стейбълкойните в определени юрисдикции.
• Контрагентен риск: Стейбълкойните, държани в протоколи за децентрализирани финанси, са изложени на контрагентния риск, свързан с кредитополучателите в тези протоколи.

Средствата, държани в стейбълкойни или депозирани в DeFi протоколи, не са защитени от никоя от националните схеми за гарантиране на депозитите. Defied не е финансова институция и не предлага каквато и да е форма на защита на депозитите.

Протоколите за децентрализирани финанси на трети страни може да показват лихвени нива за наличностите в стейбълкойни, които потребителят избере да насочи към тях. Defied не предлага, не определя и не изплаща никаква доходност. Потребителите трябва да са наясно със следното:

• Доходността е променлива: Всички стойности на доходността, показвани чрез Услугите, отразяват текущите лихвени нива на протоколите на трети страни към момента на показването им. Тези нива се променят непрекъснато в зависимост от търсенето и предлагането във всеки протокол и могат значително да намалеят по всяко време.
• Доходността не е гарантирана: Миналата доходност не е показател за бъдещи резултати. Defied не прави никакви изявления, не дава уверения и не предоставя гаранции относно нивото на доходност, което може да бъде постигнато.
• Доходността не е инвестиционна възвръщаемост: Достъпът до доходността на протоколи за децентрализирани финанси чрез Defied не представлява инвестиционен продукт, схема за колективно инвестиране или какъвто и да е друг регулиран финансов продукт. Потребителите взаимодействат директно с публични смарт договори, а не инвестират чрез Defied.
• Доходността може да подлежи на данъчно облагане: Доходът, получен чрез децентрализирани протоколи, може да подлежи на облагане с данък върху доходите, данък върху капиталовите печалби или други данъци във вашата юрисдикция. Вие носите изключителната отговорност да определите своите данъчни задължения.

Сигурността на вашия портфейл е ваша отговорност.

Когато се регистрирате в Defied, от ваше име се създава непопечителски портфейл чрез Privy, нашия партньор за инфраструктурата на портфейлите. Този портфейл е свързан с вашия имейл адрес. Defied и Privy нямат достъп до вашите частни ключове и не могат да възстановят портфейла ви вместо вас.

Съществуват следните рискове за сигурността:

• Компрометиране на имейл акаунта: Ако трето лице получи неразрешен достъп до вашия имейл акаунт, то може да успее да получи достъп и до портфейла ви в Defied. Настоятелно ви съветваме да използвате силна и уникална парола за имейл акаунта си и незабавно да активирате двуфакторна автентикация (2FA).
• Фишинг атаки: Злонамерени лица може да се опитат да се представят за Defied чрез фалшиви уебсайтове, имейли или профили в социалните мрежи, за да се сдобият с данните ви за достъп. Винаги проверявайте дали осъществявате достъп до Услугите чрез defied.money.
• Компрометиране на устройството: Ако устройството, което използвате за достъп до Услугите, бъде компрометирано от зловреден софтуер или неразрешен достъп, портфейлът ви може да бъде изложен на риск. Поддържайте устройствата и софтуера си актуални и използвайте надежден софтуер за сигурност.
• Експортиране на частния ключ: Ако изберете да експортирате частния си ключ от Privy, вие носите изключителната отговорност за неговата сигурност. Всеки, който има достъп до частния ви ключ, има пълен контрол над портфейла и средствата ви.
• Необратимост на трансакциите: Всички трансакции в блокчейна са окончателни и необратими. Ако изпратите средства на грешен адрес на портфейл или станете жертва на измама или фишинг атака, Defied няма възможност да отмени трансакцията или да възстанови средствата по нея.

Настоятелно препоръчваме да активирате двуфакторна автентикация за имейл акаунта си, преди да започнете да използвате Услугите.

Регулаторната среда за криптоактивите, стейбълкойните и децентрализираните финанси се развива бързо както в целия Европейски съюз (ЕС), така и в световен мащаб. Промените в приложимото законодателство или регулации могат:

• да ограничат или забранят използването на определени стейбълкойни или DeFi протоколи в определени юрисдикции;
• да наложат нови задължения на потребителите, включително задължения за отчитане или данъчни задължения;
• да засегнат достъпността или функционалността на Услугите в определени юрисдикции;
• да изискат от Defied да промени, ограничи или преустанови определени функции на Услугите.

Defied следи регулаторната среда и ще полага разумни усилия Услугите да продължат да съответстват на приложимото законодателство. Въпреки това не можем да гарантираме, че Услугите ще останат достъпни или непроменени във всички юрисдикции. Потребителите носят отговорност да се уверят, че използват Услугите в съответствие със законите в собствената си юрисдикция.

• Достъпност на Услугите: Услугите може периодично да бъдат недостъпни поради поддръжка, технически неизправности, прекъсвания в работата на трети страни или други фактори извън нашия контрол. Defied не гарантира непрекъснат достъп до Услугите.
• Зависимост от трети страни: Услугите зависят от редица доставчици (трети страни), включително Privy, Bridge.xyz, LI.FI и мрежата Base. Неизправност или прекъсване в работата на който и да е от тези доставчици може да засегне достъпността или функционалността на Услугите.
• Риск, свързан с интерфейса: Дори когато базовите протоколи функционират нормално, достъпът чрез интерфейса на Defied може да бъде прекъснат. Потребителите могат по всяко време да взаимодействат директно с всички базови протоколи чрез своя портфейл.

Средствата, държани във вашия портфейл в Defied или депозирани в който и да е децентрализиран протокол, не са:

• защитени от националните схеми за гарантиране на депозитите;
• застраховани от какъвто и да е държавен или регулаторен орган;
• подлежащи на възстановяване от Defied в случай на загуба.

Следва да използвате Услугите само със средства, които можете да си позволите да загубите изцяло.

В максималната степен, допустима от приложимото право, Defied и нейните длъжностни лица, членове на управителните органи, служители и представители не носят отговорност за каквито и да е загуби или вреди, включително загуба на средства, загуба на данни или загуба на достъп, произтичащи от:

• уязвимости на смарт договорите, атаки срещу тях или техни неизправности в който и да е протокол на трета страна;
• загуба на обвързаността или срив на който и да е стейбълкойн;
• компрометиране на вашия имейл акаунт или на данните за достъп до портфейла ви;
• необратими трансакции в блокчейна, включително трансакции, извършени по грешка;
• недостъпност на Услугите по каквато и да е причина;
• промени в приложимото законодателство или регулации;
• действия или неизправности на който и да е доставчик на услуги (трета страна), включително Bridge.xyz, Privy или LI.FI;
• всяко събитие на непреодолима сила.

Нищо в настоящото Оповестяване на риска не ограничава и не изключва отговорността за смърт или телесна повреда, причинени по небрежност, отговорността за измама или всяка друга отговорност, която не може да бъде изключена съгласно приложимото право на ЕС.

Ако имате въпроси относно настоящото Оповестяване на риска или относно рисковете, свързани с използването на Услугите, моля, свържете се с нас:

Фюжън Софтуер ЕООД
Извършващо дейност под името Defied
ЕИК 204070222
бул. „България“ 81Б, София 1404, България
hello@defied.money

За запитвания от регулаторен характер, моля, пишете ни на същия имейл адрес и ясно обозначете писмото си като регулаторно запитване.